레버리지 ETF는 투자자들이 작은 금액으로도 대형주와 같은 대형 기업의 주식을 매수할 수 있게 해주고 기존 주식 지수의 2배,3배 수익률을 따라가다 보니 일반적인 주식보다 수익이 더 높아서, 위험성이 높음에도 불구하고 정말 매력있는 투자 상품인것 같습니다.그런데 왜 전문가들은 레버리지 ETF를 권하지 않는 것일까요? 정말 그들은 여기에 투자하지 않는 걸까요? 오늘은 레버리지 ETF가 무엇인지,장단점 그리고 정말 투자하면 안되는건지,방법은 없는 것인지 알아보도록 하겠습니다.
레버리지 ETF(Exchange-Traded Fund)는 무엇일까요?
주식, 채권, 원자재, 통화 등의 자산에 대한 레버리지 효과를 부여하는 ETF입니다. 레버리지란 매입 자금을 대출로 늘리는 것으로, 이를 이용해 투자 수익을 높이는 것이 가능합니다. 레버리지 ETF는 일반적으로 주식시장에서 많이 거래되며, 일반적으로 단기간 내 수익을 추구하는 고객들을 대상으로 합니다. 레버리지 ETF는 보유한 자산의 가격 움직임에 비례해 두 배 이상의 수익을 추구할 수 있습니다.
예를 들어, 레버리지 ETF가 S&P 500 지수를 추적하고 있다면, S&P 500 지수가 상승하는 경우 레버리지 ETF는 2배 이상의 수익을 얻게 됩니다. 하지만, S&P 500 지수가 하락하는 경우, 레버리지 ETF는 2배 이상의 손실을 볼 수 있습니다. 따라서 레버리지 ETF는 고위험, 고수익의 투자상품으로 분류됩니다.
레버리지 ETF의 장점
1.레버리지 효과를 통해 높은 수익을 추구할 수 있다는 것입니다.그래서 주식, 채권 및 상품 등의 다양한 자산 클래스에서 높은 수익률을 추구하는 투자자들에게 유용합니다
2.레버리지 ETF의 가장 큰 장점은 레버리지 ETF는 일반적인 ETF와 달리 레버리지 효과를 활용해 해당 지수의 수익률에 2배, 3배 또는 4배까지 더 높은 수익률을 가져올 수 있습니다
3.레버리지 ETF는 주식 시장의 빠른 변화와 높은 변동성에 대응하여 빠른 투자 결정을 내릴 수 있게 해주며, 일반적인 ETF보다 더 높은 거래량을 보여줍니다
4.레버리지 ETF는 기존에 높은 자금을 보유하고 있지 않은 투자자들도 레버리지 효과를 활용하여 높은 수익을 추구할 수 있다는 점에서 경제적으로 효율적입니다
레버리지 ETF의 단점
1.레버리지 ETF는 일반적으로 더 높은 거래 수수료와 운용 수수료를 부과합니다.
2.레버리지 ETF는 일반적으로 단기간 투자를 목적으로 하기 때문에 장기적인 투자 목적으로는 적합하지 않을 수 있습니다.
3.레버리지 ETF에 투자할 때는 항상 예기치 못한 위험 요인이 있을 수 있기 때문에 투자 전 반드시 충분한 연구와 분석이 필요합니다. 레버리지 ETF의 특성상, 매우 높은 변동성을 가지기 때문에 투자자들은 이러한 변동성을 이용해 단기간 수익을 추구하고 있습니다.
4.장기적인 투자를 고려하는 경우에는 일반적인 ETF보다 레버리지 ETF는 위험할 수 있으며 수익을 추구하는 것보다 손실을 망치는 결과를 낼 수 있습니다.
5.레버리지 ETF에 대한 이해도가 높지 않은 투자자는 전문적인 금융 자문가와 상담하는 것이 좋습니다. 이러한 ETF는 주식, 채권 및 상품 포함 다양한 자산 클래스에서 거래되기 때문에 전문적인 지식이 필요합니다.
6.버리지 ETF가 특정 지수의 수익률을 2배, 3배 등으로 추종하게 되는데, 지수가 하락할 경우 레버리지 ETF의 손실도 2배, 3배 등으로 커질 수 있습니다.
레버리지 ETF 장기투자 가능할까?
레버리지 ETF는 단기적인 수익을 추구하는 용도로 사용되는 것이 일반적입니다. 레버리지 ETF는 일반적으로 매일 재조정이 이루어지기 때문에 장기적으로 보유하면 수익이 손실로 전환될 수 있습니다.그러나 레버리지 ETF를 장기적인 투자의 일환으로 사용하는 경우에는 이를 트레이딩하는 것이 아니라 보유하는 것이 유리할 수 있습니다. 이는 레버리지 ETF의 일일 재조정 때문에 시장 변동성이 높을 때 급격한 손실을 볼 수 있기 때문입니다. 따라서, 레버리지 ETF를 장기적인 투자의 일환으로 사용하는 경우에는 주기적으로 리밸런싱을 하는 것이 좋습니다. 이를 통해 손실을 최소화하고 수익을 극대화할 수 있습니다.
리밸런싱(Rebalancing)이란?
투자 포트폴리오의 구성 자산 비율을 일정 기간마다 조정하는 것을 의미합니다. 이를 통해 원하는 수익률과 리스크 수준을 유지할 수 있도록 합니다. 예를 들어, 주식과 채권을 각각 50:50으로 구성한 포트폴리오가 있다고 가정해봅시다. 시간이 지나면서 주식이 상승하여 주식 비중이 60%로 증가했다면, 이제 포트폴리오의 리스크가 더 높아지게 됩니다. 따라서 리밸런싱을 통해 다시 원래대로 50:50으로 비율을 조정함으로써 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
리밸런싱의 또 다른 장점은 투자자가 감성적으로 행동하지 않고 자동으로 투자 결정을 내릴 수 있다는 것입니다. 투자자가 주가가 상승하면 이에 더 많은 투자를 하려는 욕구를 느끼는 것과 반대로, 주가가 하락하면 두려움에 따라 더 많은 현금을 보유하고자 하는 경향이 있습니다. 하지만 리밸런싱을 통해 자동으로 매수와 매도 결정을 내림으로써 감성적인 행동을 피할 수 있습니다. 하지만 리밸런싱도 완벽한 방법은 아닙니다. 시장 상황에 따라 포트폴리오 구성 자산의 비율이 변화할 수 있기 때문에, 언제 리밸런싱을 해야 할지 정하는 것이 중요합니다. 또한 리밸런싱을 자주 하면 거래 비용이 늘어나게 되어 수익률을 떨어뜨릴 수 있습니다. 따라서 리밸런싱을 어떻게 할 것인지에 대한 계획을 세우고, 일정 주기나 일정 비율 이상의 변화가 있을 때 리밸런싱을 하는 것이 좋습니다.
